Guia de Verificação KYC
KYC (Conheça Seu Cliente) é um procedimento de identificação de usuário necessário para cumprir padrões internacionais de segurança financeira. Ele assegura a autenticidade da identidade do usuário e fornece segurança à plataforma.
Esta página contém um guia completo para o processo de verificação KYC.
O processo de verificação é obrigatório para acessar cartões virtuais ou físicos. Sem completar com sucesso todas as etapas do KYC, será impossível obter um cartão.
Fases de Verificação
1. Questionário Geográfico
Na primeira etapa, você especifica seu país de residência (onde você realmente vive) e nacionalidade.
Se você for cidadão de um dos países totalmente banidos — China, EUA, Irã, Mianmar ou Coreia do Norte, não poderá passar na verificação, independentemente de onde você viva.
Se sua nacionalidade ou residência for de um país restrito, o sistema solicitará um documento adicional na etapa de verificação de identidade. Isso inclui um cartão de identidade ou Certificado de Residência válido confirmando que você reside em um país permitido.
2. Verificação de Prova de Identidade (POI)
Nesta etapa, você precisa fazer o upload de seu passaporte ou carteira de identidade.
Tire uma foto do documento através da interface Sumsub, depois siga as instruções para concluir a verificação fotográfica (Selfie/Verificação Avançada de Vida).
Se o seu documento foi emitido por um país restrito, você será imediatamente solicitado a fazer upload de um segundo documento confirmando residência em um país permitido (como um ID estrangeiro válido ou permissão de residência). Esta etapa é automática e necessária para continuar.
3. Prova de Endereço
Nesta etapa, você deve fazer o upload de um documento que confirme seu atual endereço residencial.
O documento deve:
- Não ter mais de 3 meses de idade
- Conter seu nome completo, endereço residencial (com país) e data de emissão
Opção Mais Conveniente: Cartão de identidade ou Certificado de Residência que inclui seu endereço. Por exemplo, muitos cartões de identidade vietnamitas exibem o endereço completo.
Reconhecimento Automático de Endereço: Se seu documento de identidade (certificado de residência/carteira de identidade permanente, cartão de identidade, etc.) contiver seu endereço, o sistema o reconhecerá e aceitará automaticamente como prova de endereço - sem necessidade de documentação adicional!
Documentos Alternativos: Também são aceitos:
- Contas de serviços públicos
- Extratos bancários
- Documentos governamentais
- Contas de operadora de celular
- Contratos de aluguel
Todos os documentos devem ser legíveis e conter os campos necessários.
- É mais antigo que 3 meses
- Não contém todos os dados necessários (por exemplo, a página do passaporte com registro pode não ter a data de emissão)
- É irrelevante (por exemplo, um recibo de pagamento sem endereço completo)
4. Questionário Individual
A etapa final. Primeiro, você precisa digitar manualmente seu endereço residencial. Ele deve corresponder exatamente ao que está especificado no documento. Quaisquer discrepâncias (por exemplo, nos nomes de ruas ou cidades) podem levar a uma verificação adicional.
Em seguida, preencha um breve questionário:
-
Informações de Emprego: Especifique seu campo de emprego.
-
Volume de Transações: Indique o volume de transações planejadas — quantias aproximadas e número de operações por mês.
Verificação de AML: O sistema realiza verificações de conformidade automaticamente. Se quaisquer problemas forem detectados, sua solicitação será revisada manualmente.
Restrições por País
Países Totalmente Banidos
Cidadãos destes países não podem passar na verificação independentemente de sua residência:
- 🇨🇳 China
- 🇺🇸 EUA
- 🇮🇷 Irã
- 🇲🇲 Mianmar
- 🇰🇵 Coreia do Norte
Países Restritos (Requer Prova de Residência)
Cidadãos destes países são autorizados a passar na verificação apenas se fornecerem um comprovante de residência ou cartão de identidade de outro país não restrito. Esta verificação adicional ocorre durante a etapa de Prova de Endereço.
Ver Lista Completa de Países Restritos
Documentos Requeridos
Documentos de Identidade Primários
📘 Passaporte
- Válido e não expirado
- Foto clara e legível
- Todas as informações visíveis
🆔 Carteira de Identidade
- Documento em identidade emitido pelo governo
- Ambos os lados, se aplicável
- Imagem de alta qualidade
Documentos Adicionais (Se Requerido)
🏠 Comprovante de Endereço
- Documento com no máximo 3 meses
- Deve incluir nome completo e endereço
- Data de emissão deve ser visível
📋 Permissão de Residência
- Para cidadãos de país restrito
- Documento de residência válido
- De país não restrito
Orientações para Verificação
- Iluminação: Certifique-se de ter boa iluminação sem sombras ou reflexos.
- Qualidade: Use modo de câmera de alta resolução.
- Estabilidade: Mantenha a câmera estável para evitar imagens borradas.
- Completude: Certifique-se de que todas as bordas do documento estejam visíveis no quadro.
- Validade: Verifique se todos os documentos estão atualizados e não expirados.
- Limpeza: Certifique-se de que os documentos estejam limpos e sem danos.
- Legibilidade: Todo texto deve ser claramente legível.
- Completude: Inclua todas as páginas necessárias (ambos os lados do cartão de identidade).
- Expiração do Documento: Documentos com mais de 3 meses geralmente são rejeitados.
- Informações Perdidas: Certifique-se de que todos os campos necessários estão preenchidos e visíveis.
- Imagens de Baixa Qualidade: Imagens borradas ou de baixa resolução podem resultar em rejeição.
- Documentos de País Restrito: Usando documentos de países restritos sem comprovação adequada de residência.
Passos para Resolver Problemas
-
Revisar Razão de Rejeição
- Confira o motivo específico fornecido na notificação do aplicativo ou e-mail.
-
Prepare Melhores Documentos
- Certifique-se de que os documentos atendam a todos os requisitos e sejam de alta qualidade.
- Use configurações de câmera de alta resolução e boa iluminação.
-
Reenvie a Verificação
- Comece o processo de verificação novamente com documentação aprimorada.
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Opções de Contato de Suporte:
- 📧 Suporte por E-mail: support@crossfi.com - Para assistência detalhada de verificação.
- 💬 Chat no Aplicativo: Disponível 24/7 no aplicativo CrossFi para suporte imediato.
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